Oltre sette milioni di euro movimentati attraverso trasferimenti di denaro effettuati in violazione delle norme antiriciclaggio. È il risultato degli accertamenti condotti dalla Guardia di Finanza nei confronti di due operatori di money transfer con sede a Lamezia Terme. Le verifiche hanno consentito di ricostruire 264 transazioni irregolari, effettuate da 46 soggetti su scala nazionale.
Individuate 46 persone coinvolte nelle movimentazioni
Le persone interessate dagli accertamenti sono di nazionalità italiana e straniera. I trasferimenti di denaro risultavano indirizzati soprattutto verso Stati asiatici e africani individuati come aree particolarmente esposte al rischio di riciclaggio. Per le violazioni individuate sono stati avviati procedimenti amministrativi con contestazioni economiche per un importo complessivo di quasi 100mila euro.
I controlli avviati dopo un'attenta valutazione dei rischi
L'indagine è stata sviluppata dal Nucleo di Polizia Economico-Finanziaria di Catanzaro nell'ambito delle attività di contrasto alle irregolarità nel settore dei trasferimenti internazionali di denaro. I finanzieri hanno inizialmente esaminato gli indicatori di rischio presenti sul territorio provinciale, concentrando successivamente le verifiche sugli agenti che presentavano maggiori criticità rispetto agli obblighi previsti dalla disciplina antiriciclaggio.
La tecnica dello "smurfing" per aggirare i limiti sui trasferimenti
Il meccanismo individuato dagli investigatori si basa sul cosiddetto “smurfing”: invece di inviare un'unica somma, il denaro viene suddiviso in tanti pagamenti di importo inferiore alla soglia consentita. Per rendere più difficili i controlli sarebbero stati utilizzati anche diversi istituti di pagamento.
Questa modalità avrebbe permesso di eludere le disposizioni del decreto legislativo 231/2007, che stabilisce un tetto di 1.000 euro per i trasferimenti effettuati attraverso le agenzie interessate dalla normativa.
La Guardia di Finanza rafforza il contrasto ai flussi finanziari sospetti
L'operazione si inserisce nel più ampio impegno delle Fiamme Gialle contro l'impiego dei servizi finanziari per nascondere o trasferire risorse di origine illecita. Il monitoraggio degli operatori del settore rappresenta un passaggio fondamentale per individuare movimenti anomali, impedire il riciclaggio e proteggere l'economia legale da possibili infiltrazioni criminali.
